Optimización de procesos, una necesidad latente de las compañías para mejorar la productividad

COLOMBIA (AndeanWire, 20 de Noviembre de 2013) La automatización de los procesos, una fuerte capacidad analítica, interfaz gráfica, flexibilidad y facilidad son características fundamentales de una solución que permita realizar un desarrollo personalizado y soportar el ambiente de las operaciones de una compañía.

Diferentes factores como la globalización y el crecimiento económico, han hecho que las compañías de diversos sectores en Colombia, se vean en la obligación de expandir sus negocios, aumentando de esta manera el número de clientes como los portafolios de sus productos. Esto implica un crecimiento significativo de las operaciones que deben ser optimizadas para generar una mayor productividad en un menor tiempo.

Esta tendencia de crecimiento aplica para las compañías del sector financiero, aseguradoras etc. Por ejemplo, Mundial de Seguros, considerada como la primera especializada en el sector, en el 2009 decidió dar un giro importante en su estrategia en el mercado cambiando su público objetivo. Desde este momento, esta empresa emprendió una campaña para incrementar el número de clientes, pero manteniendo los mismos servicios prestados. Esta decisión ocasionó el aumento exponencial del volumen de trabajo y llevó a directivos a tener que tomar una decisión entre una solución tecnológica de vanguardia frente a un incremento importante en el número de empleados que pudieran cumplir con estas tareas.

Debido a las necesidades de la compañía y la información que debía soportar, se decidieron por una solución que permitiera mejorar los procesos y automatizarlos de manera más rápida. Por estar razón y luego de analizar diferentes opciones en el mercado, los directivos se inclinaron por una solución integral y robusta como Visual Data Discovery de SAS para realizar su desarrollo personalizado y soportar el ambiente.

De acuerdo a Paola Sofía López Rozo, Gerente de Inteligencia de Negocios, Mundial Seguros hubo varios factores por los que se decidieron por esta solución tecnológica. “En primer lugar la estabilidad de la solución. Segundo, la capacidad para manejar grandes bases de datos, permitiendo trabajar con toda la información y no con muestras, pues SAS opera en disco en memoria RAM, permitiendo manipular información con efectividad, y tercero, la facilidad de programar por medio de funciones predeterminadas, manejando diferentes opciones para desarrollos complejos de programación con código”, destacó.

Por medio de esta herramienta, crearon una solución de Rating, Scoring y Pricing para que los suscriptores de pólizas pudieran contar con una valoración sobre sus clientes en cuanto al riesgo –relativo y objetivo– y una sugerencia de precio de acuerdo a dicha valoración, entre otras funcionalidades. Esta solución además la complementaron con SAS/Graph®, que permite el acceso a las fuentes de datos a través de una interfaz gráfica y facilita soluciones de analítica, creación y presentación de informes. De igual manera, añadieron SAS/Access® To ODBC, especial para bases de datos relacionales que permite trabajar en un entorno dinámico y eficaz para convertir datos en información y de esta manera facilitar el análisis de la misma.

También se detectó la necesidad de automatizar otros procesos, específicamente de la definición de cupos y suscripción de pólizas, ya que se hacían de forma manual y estaban basados en criterios subjetivos, haciéndose necesario contar con soluciones que de manera automática le permitieran al suscriptor tener un parámetro de objetivos de referencia para la definición de negocios, combinando su experiencia y conocimiento con soluciones analíticas.

La compañía también decidió contratar los servicios de un tercero, con el fin de recibir acompañamiento en la conceptualización, diseño, programación y automatización de los modelos y reportes a desarrollar, junto con la documentación y extracción de sus bases de datos para la construcción de sus respectivos data marts.

“Entre abril y junio de 2010 se realizó un proceso de entendimiento de la problemática y necesidades a nivel de gerencias de producto y área funcional, para dar prioridad y elaborar un plan de trabajo. En julio se comenzaron a hacer los primeros modelos y en septiembre se terminaron gran parte de los mismos, los cuales hoy en día se encuentran en su gran mayoría, en completo funcionamiento y hacen parte integral del proceso de pre y post suscripción de los negocios de fianzas. Uno de los reaseguradores más importantes después de revisar los modelos de valoración de riesgo construidos utilizando las funcionalidades y algoritmos de SAS, considera que los mismos corresponden a desarrollos de analítica avanzada, únicos en su género a nivel internacional”, resaltó el vocero de Mundial de seguros.

Ventajas de la Solución de SAS

Para Juan Carlos Puentes, Gerente General de SAS Colombia, este es considerado un gran avance para el sector asegurador de nuestro país: “gracias a la solución implementada, Mundial de seguros puede calificar a más de 250.000 clientes y prospectos en cuestión de 30 minutos, definiéndoles un cupo automático o de referencia. Antes, 20 cupos podían tardar un mes en ser analizados y aprobados. Actualmente se generan y actualizan cerca de 100 reportes a la semana, anteriormente se requerían de al menos 15 días para tener tan solo una parte de ellos; esto le ha otorgado a la compañía mayor eficiencia, en el sentido en que ahora puede aprobar cupos y realizar la suscripción de pólizas con mayor agilidad sin afectar la rigurosidad de estudio, lo que ha redundado en más negocios con control del riesgo”.

El manejo de información con SAS permite tener unos tiempos de respuesta más ágiles y se conservan los estándares de exigencia en la suscripción o asignación. De igual manera la compañía afirma que esta solución permite lograr una mayor eficiencia con los informes para la junta directiva, pues su elaboración podría tardar hasta dos semanas, situación que ahora se realiza en 30 minutos aproximadamente. Indudablemente la implementación ha liberado las cargas de trabajo del personal del área de contabilidad –los anteriormente encargados de esta tarea– y ahora el área de inteligencia de negocios es la que procesa y libera la información requerida con una gran rapidez.

Finalmente, Paola Sofía López Rozo, Gerente de Inteligencia de Negocios de Mundial Seguros destacó que “esta solución ha permitido que el área de Inteligencia de Negocios logre identificar prospectos que permitan mejorar la gestión comercial, anticipando por medio de un modelo de scoring el riesgo de una empresa de manera automática. Además, cuenta con una gran capacidad de analítica muy fuerte, rápida y con gran estabilidad”.